Quels actifs sont réellement imposés au décès?
Une optimisation fiscale bien menée et exécutée permet de transmettre davantage aux héritiers.
Sandy Lachapelle
23 articles
Ce que l’actualité ne devrait pas changer à votre plan financier
Le défaitisme peut coûter cher. L’optimisme prudent reste un doux compromis ces jours-ci.
Donner une maison ou de l’argent?
Prendre la bonne décision au bon moment est essentiel pour faire d’un geste généreux un vrai levier familial.
Changer ses finances, une habitude à la fois
L’enrichissement est souvent le résultat cumulatif de petites décisions qui semblent anodines.
Plus ne sera jamais assez
Si j’ai un souhait pour vous, c’est celui-ci: que vous réussissiez à alléger la charge émotive associée à l’argent.
Une bonne idée que de cotiser en décembre?
Du fameux «ça dépend» au «il vaudrait mieux», quelques conseils essentiels pour boucler l’année.
Décaisser son REER en accéléré en ayant un CELI plein?
La question se pose, et les réponses peuvent varier énormément d’une personne à l’autre.
Les angles morts de la planification financière des entrepreneurs
Qui dit fin d’année dit rappels d’usage. En voici quelques-uns trop souvent négligés.
Un don de résidence principale sans impôt, mais pas sans conséquence
En planification financière, un don réussi, quel qu’il soit, est d’abord un don réfléchi.
Quand la définition de «bonne santé» de l’assureur diffère de la vôtre
L’instinct nous pousse à nous protéger lorsque la menace point, mais, en assurance, l’ordre est inversé.
Grandir dans l’abondance, devenir adulte dans la réalité économique
La patience, la discipline et les efforts sont des valeurs qui méritent d’être davantage mises de l’avant.
Ne jamais investir en immobilier avec des proches sans convention
De bonnes questions à se poser avant de plonger avec des amis, en couple ou avec des partenaires d’affaires.
MAPA et REER, deux leviers, mais pas le même mode d’emploi
Dans la réalité, tout dépendra de la capacité d’emprunt et de la gestion des liquidités.
Voyager en sabbatique sans sacrifier sa retraite
C’est possible, mais il y a des chemins à préconiser et d’autres à éviter pour y parvenir.
Repousser le divorce ne se fait pas sans risques financiers
C’est souvent sur les séparations calmes que le piège se referme. Il vaut mieux alors prévenir que guérir.
Une société de portefeuille propriétaire de votre résidence principale?
L’idée peut séduire, mais attention, il y a des pièges, et l’exception, ici, l’emporte plus souvent que la règle.
Optimiser un REEE au-delà des frais d’études
Bien garni et planifié, il peut devenir un véritable outil de transmission familiale.
Recourir aux prêts étudiants comme levier d’investissement
L’exercice est risqué et il n’est pas fait pour tout le monde. Voici à qui il peut être profitable, et comment.
Septembre en Bourse ne fait pas l’année
C’est le seul mois du calendrier qui affiche un rendement moyen négatif sur près d’un siècle.
Septembre teste notre discipline budgétaire
Peu importe le stade de notre vie, le retour à la routine vient avec beaucoup d’impondérables.
L’assurance-vie entière avec participation est-elle un mirage?
Cette solution n’est pas trop belle pour être vraie, mais certaines conditions doivent être réunies.
Faut-il vraiment cotiser au RRQ jusqu’à 65 ans?
Ça dépend. Il est donc impératif de s’attarder aux effets du devancement ou du retardement de cette rente.
Quoi penser de la retraite par phases?
Si vous êtes investi et heureux au travail et que votre bilan financier est solide, cette formule est pour vous.